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Amerity凯盛财富成立2周年|不忘初心 宁静致远



序言:

2020年伊始,我们经历了全球新冠疫情的爆发,英国脱欧,巨星科比的陨落……黑天鹅变成了寻常,全球市场如过山车般震荡向前,避险情绪飙涨,在这样的大背景下,我们到底应该如何面对困难和极大的市场不确定性,继续向前?投资者在面对迷茫时该如何作出选择?我们在面对这样的困难时,公司管理层是如何决策和应对这些突发事件的?每个人都在期待着鲁迅笔下那道唯一的光的出现,来照亮和看清未来的路。


正值6月初,凯盛财富管理(Amerity Wealth Management Inc.)迎来了成立两周年之际,两年来我们经历了很多艰难险阻,在每一位员工和投资顾问的努力,以及广大客户的支持和信任下,公司已经成为了加拿大最具规模的华裔背景的基金经销公司。誓如当初,我们会陪同客户一起,一直寻找着一道指引未来的光,希望无论经历怎样的社会的变革,市场的挑战,都能坚定不动摇的一路前行。

那么在这次疫情期间,我们的行业发生了哪些变化?公司管理层是如何做出应对决策的?Amerity的发展未来的方向又在哪里?为了加强并稳固公司的发展,和感谢在Amerity这个大家庭里的每一位成员,公司推出了两周年系列讲座。Amerity Wealth Management Inc. 董事局主席和首席执行官CEO Chloe Tong 童舒蕾女士在两周年公司线上会议里,详细阐述了公司股东决策层在疫情期间的诸多工作事项安排和策略决策的细节,并且和公司100多位Advisor之间互动,解答了很多投资者和公司同仁们关心的的问题。



一个有趣的花絮:在讲座开始之前,主持人请所有与会者打开摄像头,拍下了一张“特殊”的公司合照。


以下是会议实录:


Q1:面对这次疫情,公司做了哪些应对之策?

短短的几个月时间,新冠状病毒的爆发已经发展成为了全球的健康危机。疫情对经济的影响,上到各国政府下到各地民众,无一幸免。很多国家都已经进入了封国,封关,封城,封区的状态。各国纷纷推出了限制旅行,限制聚会,停工,停课等强制政策。在金融行业里,根据各省证监会和MFDA的要求,所有的基金销售商都是ESSENTIAL SERVICE, 在这个特殊的时期,都需要保证业务的正常进行。凯盛财富在面临这种充满挑战的环境下,多次召开管理层会议,研究如何应对这样的挑战。Chloe 这里提到了一个应对之策的最高原则: “公司将尽一切努力,保护员工的安全, 保障客户的投资利益。”


在经过了董事会的决议,管理层的反复推敲之后,一套详细的business continuous plan 出炉,里面包含了详细的执行步骤以及负责人。其中具体的方案有:对于一些员工,公司采买设备,开始执行在家办公;为可能发生的不幸,提供后备人选和方案等。在疫情期间做到了“没有任何一个交易被延迟”,充分地保证了客户的投资利益。

另外,值得一提的是,公司管理层迅速转换思维,将这样一个特殊时期的工作状态变为“常态化“,充分利用这段时间,完成内部管理里的提升:

1.     监管层面:更新合规手册,加强监管力度;为公司未来的稳步发展打下坚实的基础。

2.     运营层面:推出行政手册,优化管理程序;为所有的投资顾问,分行经理,行政人员,交易员提供明确的工作流程。

3.     市场营销层面:开发社交平台,建立内部网站;提高公司和投资顾问的关注度,增加公司内部资源的管理和信息的共享。

4.     内部沟通层面:完善沟通渠道,建立高效的公司建构。

所有的改变,都是为了更好的服务我们的投资顾问,使他们可以有更多的时间专注于服务客户和业务的发展。


Q2:我们应该如何面对这种新的工作形态?

“Work From Home” 的概念不是因为疫情才产生的,而是因为疫情得到了更快的推进。 在金融行业里面,包括基金公司,银行, 保险公司,很早就开始探索这样的工作模式。好处包括: 节省上下班时间,减低机动车尾气排放等。这样的特殊环境,使这个概念的推进速度进入了快车道。从行业内部的分享来看,一些公司的一些部门,即使疫情结束之后,也不用回到办公室工作。可能从此之后,人们的工作习惯会进入到新的模式。

因应这样的发展,凯盛财富也是立刻为新的模式做好了准备。公司所有的培训,已经从线下搬到了线上。同时积极鼓励所有的投资顾问,充分利用各种网络通讯工具:视频会议软件,电子签名软件等,尽快的把自己的生意从传统的单一面对面,变为视频和见面双结合的模式进行,使自己的生意不会因为一种模式而受到限制。

在总结新工作形态的部分,Chloe 这样说:“公司希望和大家一起快速完成工作模式的转换,一起与时俱进“


Q3:投资顾问的价值是什么?

在过去的一个季度里面,市场几乎每天都有非常大的波动。对于已经有十几年加拿大理财经验的Chloe来说,这个时段才是体现投资顾问价值的关键时刻。相较于每一位个人投资者作为一个散户在市场上自主投资,我们作为投资顾问,可以通过自己的专业知识,结合各大基金公司的基金经理人,和优秀的基金管理团队完成理性的投资计划。 “打铁还需自身硬“, 作为一名优秀的投资顾问,熟练的掌握一些投资方法和策略,才能在市场波澜中真正的帮到你的客户。Chloe 对目前投资市场做了精辟的分析,指出了在这后疫情时代财富增值的要点,并且介绍了自己常用的投资方法给大家,指出如何根据客户的投资年限,投资目的和需求,帮助投资者找对适合他们的资产类别,运用好成长型和防御型的资产配置模式,讲述了如何善用定额定期投资的风险控制策略等等。在这凯盛财富二周年的系列讲座上,公司首席执行官Chloe Tong 童舒蕾女士除了阐述了公司的现状和发展外,也为所有的投资顾问带来了一场投资盛宴!希望每个投资顾问在2020年这个那么特别的环境中,要更加的努力,帮助更多的投资者不要浪费一次“好”危机!

Chloe 最后为大家展示了一份2019年的基金销售商的报告给大家,里面包含很多值得大家借鉴的数据:基金投资顾问的平均年龄,入行的长度,管理的资产数量,收入的比列等。大家看到数据之后,完全能够理解Chloe 在开场的时候提到的: “凯盛财富投资顾问是一支充满朝气的队伍 “。


Q4: 行业内部有哪些变化?

互惠基金行业内最大的变化是ETF对传统主动管理基金造成的冲击:

1.     疫情的影响,原油的大跌,不断触发股市的熔断,“见证历史”。在美股这一轮长达十余年的牛市里,大量的资金通过ETF,指数基金和被动型投资参与到市场中。随着美股暴跌,ETF份额增长成为市场的焦点。

2.     流动性危机矛头指向ETF。3月18日下午,一条关于桥水基金的传言在资本市场不胫而走:知名的全球第一对冲基金桥水出现流动性危机,面临爆仓。而美股不断“见证历史”的暴跌,熔断,一些对冲基金经理将矛头指向了ETF。“当这样的卖出发生时,如果指数基金占比足够高而主动型投资人不够,因为卖的人远远超过买的人,大部分流动性不足的股票都会出现价格崩溃。再加上可能会引起的连锁反应,市场就会崩盘”目前这样的言论在业内人士分析里已经成为共识。

3.     美国市场上,金融危机后被动投资基金呈现爆发式增长,大量资金从主动管理共同基金流向被动基金(ETF和指数型共同基金)。数据显示,在2009-2018年十年的时间里,大约有1.4万亿美元资金退出主动管理投资基金,投资ETF的资金新增9800亿美金,另有6600亿美金流行指数型共同基金。

4.     目前全北美主动型管理基金众多,能够跑赢指数的基金越来越少,就算有,对于散户投资者而言,无法辨别和找到这些主动基金,随着ETF的大行其道,越来越多的散户投资者会更多选择购买管理费低廉的指数基金。

上述的所有问题都是Amerity未来需要面对的。站在客户的立场上,互惠基金行业确实有质量参差不齐的问题。但是换一个角度,恰恰是因为这个问题,才更加显示出Amerity对于客户的价值所在。如何理解ETF对主动管理基金以及目前市场的冲击?Chloe 的回答是:“不管市场如何变化,作为基金投资顾问,我们的战略基石始终应该是立足于客户的价值提升,相信作为凯盛财富的一些有着丰富经验的基金投资顾问来说,市场上永远都有那些非常好的主动型基金,他们需要我们投资顾问拥有丰富的金融知识和一双慧眼去发掘他们,并合理加入到我们客户的投资组合里面。”


凯盛财富的未来

最后,我们附上Chloe 女士在演讲视频中的一段话: 社会在改变,金融行业也在变革,互惠基金行业也面对很多的变革和挑战!我们凯盛财富已经准备好了面对任何一种挑战和变革,我们的战略基石始终是立足于客户的价值提升,尊重常识,敬畏市场,将客户价值放在第一;用高效的治理结构和流程体系,用良好的组织文化引领公司不断前行, 我们凯盛的这个信条和使命一定会让我们在未来发展的道路上,走得更稳,走得更远, 实现我们设计的蓝图和愿景!




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